Wie ausländische Bürger Bankkarten in Kasachstan erhalten
ASTANA – Eine der Herausforderungen, denen sich die Menschen gegenübersehen, wenn sie in einem neuen Land ankommen, um zu leben und zu arbeiten, ist eine Bankkarte. In Kasachstan sind Ausländer aufgrund von umständlichen Vorschriften und manchmal unklarer Bankenpolitik auch dem gleichen Kampf ausgesetzt. Die Astana Times taucht tiefer in den Prozess der Erlangung einer Bankkarte für Ausländer in Kasachstan ein.
Dieses Thema ist von entscheidender Bedeutung geworden, da Ausländer zunehmend in Kasachstan unter dem ankommen Neo Nomad Visa zu leben und zu arbeiten.
Banken offen für ausländische Kunden, sagt NBK
Die National Bank of Kasachstan (NBK) erklärte, dass Banken im Land in Übereinstimmung mit den Gesetzen und den internen Vorschriften von Kasachstan Dienstleistungen wie Eröffnung von Konten und Ausstellung von Zahlungskarten erbringen.
„Die NBK eröffnet keine Beschränkungen für die Eröffnung von Konten oder Karten für ausländische Staatsbürger“, sagte die Bank in einem schriftlichen Kommentar für die Astana Times.
Ausländer können auch weiterhin Karten in ihren Heimatländern verwenden, um Zahlungen zu leisten und in Kasachstan Bargeld abzuheben, da das Land eine gut entwickelte Infrastruktur für die Wartung globaler Zahlungssysteme hat.
Die spezifische Liste der Dokumente und die Regeln für die Eröffnung eines Bankkontos kann je nach Bank der zweiten Stufe variieren.
Strengere Kontrollen
Am 28. März veröffentlichte die Agentur von Kasachstan für Regulierung und Entwicklung des Finanzmarktes einen Entwurfsentwurf, in dem strengere Vorschriften für die Ausgabe von Zahlungskarten an ausländische Staatsangehörige ohne ständigen Wohnsitz im Land eingeführt wurden.
Nach den vorgeschlagenen Regeln müssen Ausländer eine obligatorische Zwei-Faktor-Identifizierung unterziehen. Dies beinhaltet mindestens einmal im Monat ein Foto ihres Reisepasses. Insbesondere wird jeder ausländische Staatsangehörige auf eine aktive Zahlungskarte beschränkt.
Die entfernte Ausgabe oder Neuauflage von Karten für Ausländer ist nicht mehr zulässig. Menschen müssen eine Bank persönlich besuchen oder von einem autorisierten Vertreter vertreten werden. Dies zielt darauf ab, die mit der Verwendung von falschen Dokumenten oder Betrug verbundenen Risiken zu verringern.
Die Agentur wird auch die Kontrolle über den rechtlichen Status von Ausländern im Land verbessern. Besondere Aufmerksamkeit wird Karteninhabern gelegt, die nicht in Kasachstan wohnen oder sich in Grenzregionen bewerben.
Ein wesentlicher Aspekt des Vorschlags ist die Überwachung aller eingehenden und ausgehenden Transaktionen in den ersten drei Monaten nach der Ausgabe oder Neuauflage einer Karte. Diese Maßnahme soll dazu beitragen, verdächtige oder potenziell illegale finanzielle Aktivitäten zu identifizieren.
Die Agentur stellt klar, dass diese neuen Regeln so konzipiert sind, dass zusätzliche Kontrollmaßnahmen einführen, um illegale Aktivitäten und Geldmaultierprogramme auf dem Finanzmarkt zu verhindern oder zu minimieren.
Erkenntnisse von einer örtlichen Bank
Viele Ausländer sind auch daran interessiert, auf Dienste von Kaspi.kz zuzugreifen, einem der beliebtesten Fintech -Unternehmen des Landes. Der Vorgang erfordert die Registrierung in der App über eine lokale Telefonnummer. Auf der Hauptseite müssen Benutzer Kaspi Gold auswählen und sich dann für Kaspi Gold bewerben.
Laut Informationen, die am 11. April aktualisiert wurden, bietet die Bank zwei Optionen für ausländische Nutzer an: diejenigen mit einer Aufenthaltserlaubnis und diejenigen ohne. Ausländer mit einer Aufenthaltserlaubnis können den größten Teil des Prozesses online abschließen.
Diejenigen ohne Aufenthaltserlaubnis müssen das Büro der Bank persönlich besuchen, um ein Einverständnisformular für die Erfassung und Bearbeitung personenbezogener Daten unter Verwendung von Kaspi -System für elektronisches Digital Signature von Kaspi zu unterzeichnen.
Die Gültigkeitsdauer der Kaspi -Karte für Ausländer ohne Aufenthaltserlaubnis in Kasachstan beträgt ein Jahr. Wenn es abläuft, muss die Karte neu aufgelegt werden.
In beiden Fällen sollten Personen ein Mobiltelefon mit einer lokalen Nummer, einen gültigen Pass, eine individuelle Identifikationsnummer (IIN) haben, die von einem öffentlichen Dienstzentren von Kasachstan herausgegeben wurde, und die Dokumentation, die das Recht auf Übernachtung im Land beweisen. Zu diesen Dokumenten gehören ein Visum, ein Grenzübergangsstempel für Bürger aus den Mitgliedstaaten der Eurasischen Wirtschaftsunion, vorübergehende Registrierung, eine Arbeitserlaubnis, eine Studentenkarte oder einen ähnlichen offiziellen Nachweis der rechtlichen Präsenz.
Jeder Antrag wird gegen Sanktionslisten und in Übereinstimmung mit Anti-Geld-Wäscheverfahren untersucht. Ein Konto kann nur nach erfolgreichem Abschluss dieser Überprüfungen eröffnet werden, wie der Pressendienst der Bank für diese Geschichte gemeldet wurde.
Bemerkenswerterweise bleiben Karten, die vor dem 19. Januar ausgestellt wurden, bis zu ihrem Ablaufdatum gültig.
