Banken lehnen verdächtige Transaktionen ab
Änderungen im Kampf gegen Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche in Kirgisistan vorgeschlagen
Bischkek – Die kirgisische Nationalbank hat vorgeschlagen, den Beschluss über die Bekämpfung der Finanzierung terroristischer Aktivitäten, Geldwäsche und regulatorische Berichterstattung von Banken zu ändern. Das Dokument wurde zur öffentlichen Diskussion vorgelegt.
Insgesamt werden 17 Regulierungsgesetze der Nationalbank überarbeitet, die die Aktivitäten von Banken und Nichtbanken-Finanz- und Kreditorganisationen regeln.
Der Entwurf des Beschlusses schlägt vor, eine Liste von Kriterien für verdächtige Transaktionen festzulegen, aufgrund derer Geschäftsbanken die Eröffnung eines Kontos, die Durchführung von Transaktionen mit einem Kunden oder die Beendigung der Geschäftsbeziehung verweigern können.
Die vorgeschlagenen Änderungen beinhalten auch:
– Die Erhöhung des Schwellenwerts für Umtauschtransaktionen von Bargeld in Fremdwährung, bei denen die Geschäftsbanken und Nichtbanken-Finanz- und Kreditorganisationen die Kundendue Diligence durchführen, von 70.000 auf 100.000 Som.
– Die Befugnis für Geschäftsbanken, verdächtige Transaktionen für bis zu fünf Arbeitstage auszusetzen und einen Bericht an den Finanznachrichtendienst zu senden.
– Die Verpflichtung der Inspektoren, auf der Grundlage der Ergebnisse der Risikobewertung bei den Aktivitäten von Nichtbanken-Finanz- und Kreditorganisationen Berichte zu erstellen.
Wenn eine Bank den Verdacht hat, dass Transaktionen in Verbindung mit der Finanzierung terroristischer Aktivitäten und Geldwäsche stehen, müssen folgende Schritte durchgeführt werden:
– Die Identifizierung und Überprüfung des Kunden und des wirtschaftlichen Eigentümers, unabhängig von Ausnahmen oder festgelegten Schwellenwerten.
– Eine umfassende Analyse der Geschäftsbeziehung oder Transaktion durchführen und eine Entscheidung treffen, ob die Geschäftsbeziehung oder Transaktion als verdächtig eingestuft wird.
– Die verdächtige Transaktion für bis zu fünf Arbeitstage aussetzen und innerhalb von fünf Stunden nach Erkennen der Verdachtsmomente einen Bericht an die Finanznachrichtenagentur senden. Der Financial Intelligence Service untersucht den Vorgang innerhalb von fünf Tagen und gibt dann eine Antwort an die Bank.
– Die Geschäftsbeziehung mit einem Kunden aussetzen oder beenden.
Diese vorgeschlagenen Änderungen sollen zur weiteren Stärkung der Maßnahmen gegen Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche in Kirgisistan beitragen. Die öffentliche Diskussion des Beschlusses ermöglicht es interessierten Parteien, ihre Meinungen und Vorschläge einzubringen, bevor er endgültig umgesetzt wird.
